【理財系列】eToro在馬來西亞合法嗎?難怪它被當成是詐騙平台!

想要投資的朋友,我想除了賺錢之外另外還要考慮的因素是擁有安全性的一家投資平台。那麽是否有聽過eToro這個投資平台呢?聽說很多人覺得它欠缺安全性,到底是不是一個詐騙平台呢?網上對eToro的評價也有很大差別。

有人說透過eToro復制跟單方式可以讓明星投資人幫你賺錢!也有人認為eToro是一個詐騙平台,賬戶會被凍結甚至還有人說在eToro買的是CFD而不是真實的股票!?

之後eToro在馬來西亞還鬧上了一場風波!從馬來西亞報章刊登出eToro沒有獲得有关馬來西亞證券委員會(Security Comission)的許可與註冊, 被列入警示名單無法在馬來西亞進行任何受監管的活動!消息一出,自然而然也讓許多投資者嚴重對此抱著戒心甚至開始懷疑它的安全及可靠性。

那麽eToro真的有像『傳說』中那麽糟糕嗎?今天就跟大家在這裏用客觀角度去分析eToro這家證券公司的可靠性,自行評估一下是否是一個合適進行投資的交易平台。那麽就讓我們拭目以待看下去吧!

eToro到底是什麽?

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eToro在馬來西亞合法嗎?

eToro是什麽?這理由難怪它被當成是詐騙平台!

eToro從2020年已正式被添加到馬來西亞金融監管機構的未授權實體列表中。至於eToro在馬來西亞不合法的原因是因為eToro並沒獲得由馬來西亞證券委員會Securities Commision (SC) 的執照或註冊。

所以在沒有任何SC受監管的活動所面臨的風險例如欺詐、洗黑錢等等的事情發生在馬來西亞是無法獲得法律追索的權力。其他像似外國券商例如老字牌TD Ameritrade在馬來西亞也被列為『不合法』。

而透過馬來西亞銀行來購買的話,被列為合法但是手續費卻貴得離譜!每次的手續費都要收取20-55美金!只有手續費就那麽貴了,豈不是還沒賺錢就先虧了一部份的錢?對於一般小資族來說,這數目可是不小的哦!而為什麽選擇海外券商?當然是所需要付的『手續費超低』! (目前很多海外券商已經是0費用了)

那麽意思是說馬來西亞不合法就不得投資eToro了?先別急。。。在這裏跟你分析以下所謂的不合法情況:

一種是來歷不明的平台,就像金錢遊戲之類的平台!可能聽都沒有聽過。從網絡上沒有找到相關的監管與牌照註冊的資料!這些可是很重要的!以上資料無法搜尋那麽該投資平台的風險性極高!

另外一種是雖然被列入馬來西亞監管會名單裏,但是是一家經營已久的公司,很多人還在使用著的平台,最重要的是有金融行為監管局(FCA)監管,這種就可以考慮着去使用。

eToro不僅擁有國際金融監管組織的牌照,還是由英國金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)監管,都是全球最主要的監管機構之一!所以對我來說eToro投資平台信任度高,雖然不在馬來西亞監管會的範圍,但eToro 是『有規有矩』,有遵守歐盟金融工具市場法規 (MiFID)。

eToro安全嗎?

一個投資平台最重要還是要講究它的安全性。從資料顯示eToro擁有國際金融監管組織的牌照。以下是我整理跟監管局有關的資料,證明eToro是真的由這些監管局所監管!

etoro_aus

eToro AUS Capital Pty Ltd.(ABN 66 612 791 803)持有澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)核發的澳大利亞金融服務許可證(AFSL)491139,受公司法(聯邦法)的規管。

eToro (Europe) Ltd , 公司註冊號為HE20058受塞浦路斯證券及交易委員會(CySEC)監管,許可證號: 109/10。

FinancialConductAuthority

eToro (UK) Ltd. 公司註冊號為7973792經英國金融行為監管局(FCA)認可並受其規管的公司,參考編號為583263。

**e投睿歐洲和e投睿英國的經營活動都必須遵守歐盟金融工具市場法規(MiFID)

eToro好處

#低門檻以及交易成本

只需$200美金就可以開始投資。對新手來說這確實是一個很好的學習平台,因為eToro可以使用差價合約(CFD),以單位的方式來购買股票。這樣对投資者來說不需大量投入資金也可以開始,同時也能享有市場中所帶來的收益與風險。

也就是說能放大投資組合裏的收益!不像其他大型證卷公司需要比較多的資金才能交易。同時eToro還能使用小資金來做槓桿,但是槓桿涉及的風險更高,除非你有十足的把握與足夠的經驗。雖然回籌可能是雙倍甚至更多!但同樣也冒著大量虧損的風險!

eToro的交易帳戶最低入金金額只需要200美金,無任何手續費就可以開始投資。首次入金後,每次入金金額最低為50美金。也可以使用電匯方式,只不過最低入金額數500美金起跳。

#跟單交易功能(Copy Trading)

說到跟單交易就不得不提eToro提供一項能夠讓投資者參與自動化交易的功能!只需跟著明星投資人的跟單交易就不需再花費時間一個一個地去自己研究股票。但重點在於尋找一個適合你風險偏好的明星投資人。

投資者只需根據調配部分資金以及選擇明星投資者進行跟單。假設你跟單交易其中一位明星投資人,他買入的一支股票占用他10%的資金,那麽系統也會同時調配你的10%的資金買入同一支股票。可能明星投資人用$1000買入,而你卻只用$100, 分別在於金額上的差別!

透過跟單交易不僅能從他們的經驗獲取利益之外甚至還能學習交易來獲取實戰知識。而且復制跟單是不會另外收費的哦!我覺得這也是eToro最大的優點!不過,不得不佩服eToro的跟單交易的這個模式其實就是締造三贏的局面:

對投資者來說:
投資者向明星投資者複製跟單,勝率提高之外還不被賺取任何費用(eToro在跟單沒有任何收費)複製跟單是免費的!

對明星投資人來說:
越多投資者複製跟單交易,能夠讓明星投資人從eToro獲得額外報酬,賺取被動收入。

對eToro平台來說:
eToro平台主要收入來源大部分來自於『點差(Spread)』,對於無槓桿的股票交易確實是零傭金交易,無需任何收費!但是對於槓桿使用者,eToro會向有使用差價合約交易者收取持倉位的隔夜/周末費用(Overnight Fees)!我也相信不少投資者會使用槓桿來交易,以%來收取費用確實一個平台能維持到今天肯定有它的理由!(eToro成立於2007至今,一家超過10年的經營多金化的投資平台)

#出入金流程簡單方便

因為界面看起來輕松,對新手來說也是蠻容易上手!與其他平台比較的話,eToro出入金的方式也非常簡單!出入金的方式有多種選項包括信用卡(visa&master)、Paypal、電匯等等的其他方式。當然在這裏我建議大家使用BigPay!

使用Big Pay入金不僅能享有較低的匯率轉換,若想要獲得額外『免費RM10』,在註冊時的Referral Code裏必須輸入『NOLAJMYXED』,同時我們雙方都能獲得高達RM10的現金喲 !

eToro出金也相當方便!當你在申請出金時,隔天便會有專人email/打電話給你以確認出金的各項手續及時程。但是『eToro出金是需要額外付費25美金(2020.02.19出金從25美金降至5美金)的手續費』,但是一般類似平台出金手續費單次都不止這個價錢了,和其他平台比較之下eToro算便宜很多了喲!

#中文化介面與中文客服

eToro中文客服

對於不擅長使用英文的投資者怎麽辦?別擔心!現在eToro不僅提供中文化介面還涵蓋了中文客服,有任何的疑問都可以email 或者是在線諮詢的方式幫助解決問題。

#提供10萬虛擬帳戶

當你註冊eToro平台將提供高達10W美金的虛擬資金!這個很重要!因為在還沒進行任何投資之前,先讓新手在不花任何一毛錢的情況下熟悉界面操作,好讓用戶可以進行體驗也可以利用這個機會測試自己的交易策略。

雖然很多證卷公司平台提供虛擬帳戶並不是什麼新鮮事,唯一不同的是可以使用虛擬帳戶的資金去嘗試跟單交易。當你覺得做好一切準備,在對的時機便可以入金開始投資!

eToro壞處

#沒有馬來西亞SC的許可或註冊

如上面提到eToro雖然在馬來西亞並不合法但是卻受國際認證,只是利用eToro平台投資交易的話,任何事情發生時,馬來西亞證券委員會一概不追究任何責任。

#買賣差價

什麼是差價(Spread)?就像你跟銀行買進外匯跟賣出外匯時中間的差價,也就是平台收取的費用。對短線交易頻繁進出市場,長期下來可是花費不少點差的交易成本。

假设股票交易市場最後的交易價格是1000美金,那麽在eToro平台上,買入這支股的時候會變成$1000.90。有人要賣出的時候,就會少0.09% 變成$999.10。所以用$1000.90買入一張股,用 $999.10賣出一張股,而eToro就在中間買賣的過程『賺取1.80美金的差價』!

#只針對熱門衍生商品

Stocks trading insights

由此可見,從eToro是能看到多金化的衍生產品可以交易。但是多數以流通量比較高的著名大企業如Apple(AAPL)、Google(GOOG)、Facebook(FB)、這類的熱門股票絕對能從eToro找到!

如果你發現有些上市企業公司覺得很有潛力,後市看漲的!因為較冷門的關系無法從eToro投資,只能選擇其它國外證券例如TD AmeritradeFirstrade、才能投資相關的上市公司。

總結

大致上從各方面來分析eToro是個貨真價實的投資交易平台,只是在它並沒有在馬來西亞授權罷了。。。但這並不代表它是一家非法公司!投資者使用eToro來交易也絕對不算是犯法,想要辨識一家公司是否涉及投資騙局成份可以看這裏

我認為一般作為『投資者的想法更重要!心態也是!』當你虧錢時,要保持著平常心對待,賺錢也是一樣!我知道很多人因為虧錢時想要快點賺回的心態,我又何嘗不是?但這也是我們最容易犯錯的致命傷害!因為你的心態不對了,造成你的情緒失控。想要更快賺錢導致你想用杠桿的方式加快賺回之前損失的投資!

人性想賺快錢是難免的,但是一般上不建議使用槓桿尤其是新手來說到最後是很容易發生賠錢的後果。凡是有投資交易的經驗,有誰是完全100%沒輸錢?

eToro是一個不錯的投資平台,而且還有社交交易(Social Trading)的功能,主要是借助一個類似於Facebook社交媒體的News Feed 動態消息功能,讓大家集體從中發布對投資的看法以及市場分析,是一個互相學習的好地方!

如果讀完後覺得是時候準備學習股票投資,不妨從今天起按這裏註冊,嘗試在eToro開啟你的投資旅程吧!

【免責聲明】 本文僅為分享eToro平台介紹,不包含任何投資推薦及購買行為;所有投資交易皆存在風險,且差價合約衍生產品涉及高槓桿和高風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商投資平台。

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