【理財系列】2022年美股券商交易平台排名

相信來到這裏的你應該對美股投資產生濃厚的興趣吧!但是市面上有那麽多種可以投資美股的平台,說真的到底哪一個平台才是真正我想要的呢?甚至覺得投資美股肯定需要很多的資金呀!倒不如先開始尋找本地股票券商平台

但是我告訴你,答案並非如此!哈哈。。。當初我的想法也跟你一樣,真的認為投資美股肯定需要更多的花費!隨著科技的進步,其實市面上有很多能投資美股平台幾乎給予0傭金的優惠!而且全程只需在網上申請就能完成開戶啦!

那麽這篇我會跟大家一一分析各家投資美股交易平台的利與弊吧!

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US Broker
美國劵商

Ameritrade Logo
charles schwab logo
eToro logo
firstrade logo
Interactive Broker Logo
MOOMOO Logo
Tiger Brokers Logo
webull logo

交易種類

股票/ETF/期權 /期貨

美國股票/選擇權/ETF/期貨

股票/ETF/指数/商品/外汇/加密货币(CFD)

股票/ETFs/期权/共同基金

股票 /ETF / 期权 / 期货 / 债劵 / 外汇 / 差价合约CFD

股票 / ETF / 期权

股票 / ETF / 期权 / 基金

股票 / ETF / 期权

網頁版

手機App

PC端

開戶最低入金(USD)

$0

$25,000

$50-$1,000元(依據地區的用戶)

$0

$0

$0

$0

$0

入金方式(USD)

DBS / POSB轉賬 / 電匯(TT/ Wire)/ (新馬以外ACH)

電匯

(TT/ Wire)

電匯

(TT/ Wire)/ 信用卡 / 借記卡 / Paypal

ACH / 電匯(TT/ Wire)

新加坡銀行轉賬 / ACH / 電匯(TT/ Wire)

新加坡銀行轉賬 / 電匯( TT/ Wire)

新加坡銀行轉賬 / 電匯( TT/ Wire)

ACH / 電匯(TT/ Wire)

出金費用(USD)

$25

$25

$5

$30-$35

(依據地區的用戶)

$10, 每月提供一次免手續費

$0

$0

$45

交易手續費(USD)

$0

$0

0.09%(股票和ETF單邊利差)

$0

$0.005 /
 最低 $1

$0.0049 /
最低 $0.99

$0.01 /
最低 $1.99

$0

平台费(USD)

$0

$0

$0

$0

$0

$0.005 /
最低 $1

$0.004 /
最低 $1

$0

購買零股/碎股

股息再投資計畫(DRIP)

監管

SEC/FINRA

SEC/FINRA

ASIC / CYSEC / FCA

SEC/FINRA

SEC/FINRA

SEC/FINRA

SEC/FINRA

SEC/FINRA

保障

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

CYSEC €2萬
FCA

£8萬5千

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

SIPC ($50萬包括$25萬現金)

模擬賬戶

中文支援

證券開戶鏈接

各家美股券商分析

Ameritrade-Logo

德美利證券

1975年成立於1997年上市至今已有46年歷史,擁有超過2400萬客戶成為美國最大的券商。簡易的操作界面平台可以感受到用戶體驗是相當不錯!所有操作和圖表都可以自由組合並且提供精準的分析報告、優質客服,而且盛名已久。尤其是Thinkorswim(TOS) 軟體提供給投資者完善的投資體驗,還提供免費的模擬戶口讓投資者先熟悉基本操作。

除了這些之外還提供免傭金交易美股和ETF,同時還有股息再投資計劃,與及免費的實時報價數據。不僅如此TD Ameritrade也受到美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)的監管,對投資者的資金相對來說是有一定的保障。同時無任何最低開戶門檻要求,對於有一些投資經驗人士可以嘗試使用。

✅操作頁面簡單易用。
✅無最低入金門檻,對小資新手們來說是最合適不過了。
✅股票和ETF投資免傭金及手續費, 免傭金節省手續費,很劃算。(除期權、期貨交易等)
✅投資軟體工能最完善,股息再投資計劃。
✅可在線上完成開戶程序。
✅客服速度快、態度好。
✅入金速度快。
✅強大的PC客戶端。熟悉使用PC端的用戶有更完善的用戶體驗。

❌開戶時間較久,審核時間一般上可長達至少1個月。(有可能需要等待幾個月的時間)
❌電匯出金費用高達$25/次!
❌移動端的用戶體驗感覺一般,手機App的操作界面設計有待改進。

Charles-Schwab

嘉信理財

美國老牌券商Charles Schwab是全美國最大的金融服務公司之一,成立於1971年,為一間經營經紀業務與銀行業務之理財公司,專為活躍投資者提供強大的圖表分析工具和交易買賣軟件。在2019年期間收購了TD Ameritrade(未來會合並),美股掛牌上市 (美股代碼: SCHW)。从2019年10月起,嘉信證券實行免手續費傭金政策以後,建議大家可以試試使用嘉信證券。

Charles Schwab 優點:

✅公司历史悠久、规模大。市值400多亿美金的上市公司特別是收購了TD Ameritrade。
✅跨國实体提款卡,全球ATM机取款免手续费。(嘉信理财旗下有300多家银行分行)
✅交易品种齐全包括股票、美國預託證券(ADR)、債券(美國國債及公司債券等)。
✅有中文客服。
✅高達200以上的ETF(开放式被动基金)免交易费用。
✅買賣股票与ETF佣金﹕0美元。
✅客戶服務很好,開戶期間按排客戶經理進行1對1服務。
✅App介面和投資平台極度易用。

Charles Schwab 缺點:

❌开户麻烦. 開戶流程相對較繁複,需要郵寄表格,不能透過網上進行。
❌开户門檻較高,最少需要$25,000美金!
❌電匯出金费用高达$25/次!

eToro-logo

e投睿

成立於2007年的以色列公司,目前擁有超過1000萬的使用人數。eToro以在線外匯交易業務起家,歷經14年已發展成為集股票、基金、外匯、商品和加密貨幣等多種金融資產於壹體的在線社交投資網絡。

從最初推出的在線交易平台WebTrader和社交投資平台OpenBook開始,eToro又先後整合升級推出綜合服務平台New eToro、長期主題投資產品CopyPortfolios等,並在2018年開始融入區塊鏈及加密貨幣等元素。

eToro還受到英國金融行為監管局(FCA)、賽普勒斯證監會(CySEC)以及澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)的監管。

eToro 優點:

✅提供用戶友好型的和創新的web版和移動版平台。
✅出入金方便且費用低,可直接使用信用卡、借記卡、銀行轉帳等方式匯款
✅提供復制交易服務。
✅可免費追蹤知名投資人的持股,進行跟單投資。
✅強大的社交交易工具。
✅多種加密貨幣可供選擇包括比特幣。

eToro 缺點:

❌徵收帳戶閒置費,12月內沒有登入帳戶需繳付10美元閒置費。
❌平台穩定性不佳,過多用戶同時湧入時可能會無法登入。
❌提現可能會慢.某些提款可能需要7個工作日才能顯示在銀行帳戶。(根據您的銀行和付款方式)

firstrade_logo

第一證券

Firstrade是最早為華人服務的美國奍商,在1985年由華人John Liu劉錦杭創立,尤其對美國華裔提供了中文網站和中文客服。因此在中文化服務、介面做的相當出色。第一證券多年來享譽業界獲得了諸多媒體刊物的一致好評,它曾被Barron’s、Forbes和Smart Money評為最佳網絡券商之一。

提供的證券交易與投資產品豐富齊全,股票、ETF交易所交易基金、期權、債券、國庫債券、超過1.1萬種的共同基金、以及定期存款等。此外,還包括傳統與Roth個人退休賬戶和Rollover 401(K)賬戶的服務。

Firstrade 優點:

✅買賣股票傭金﹕$0
✅中文介面很易操作:老闆是臺灣人。
✅開戶資金﹕沒有要求,僅要求賬戶在交易前有可用資金。
✅開戶流程申請可以在網上全程進行,數天後便能確認為成功開戶。
✅可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
✅24小時中文客服。
✅有50萬美元SIPC。(美國證券投資者保護公司)
✅有跨國提款卡,可在全球提款機領取帳戶內現金。 (ATM提款含手續費)

Firstrade 缺點:

❌安全性成疑:在2019年9月15日,Firstrade發生駭客入侵事件, 名子被改成Hackerone,推測應該是在更新第一證券測試資料時出包。
❌規模較小,沒有實體營業據點,僅是網路券商,也沒有掛牌上市。
❌每次電匯轉出資金收 USD 35。
❌孖展利息高。

Interactive-Broker-Logo

盈透證券

Interactive Brokers (盈透證券)成立於1977年,是全球規模最大的網絡劵商,美股掛牌上市 (美股代碼: IBKR)。IB提供30多個國家市場交易及130多種不同的金融商品。以及受到美國證券交易委員會(SEC)和美國金融業管理局(FINRA)監管。

許多專業投資機構都是用 IB 操作為主,例如交易員常用的 Bloomberg 就是綁定 IB,IB 除了自己有券商也提供消息服務,有很多中小型券商背後都是透過 IB 的系統在交易。在商品上 IB 的選擇非常多,不盡是美股、ETF,也包含到全球股票、甚是粉紅股 (未上市股票) 都買的到。

Interactive Brokers 優點:

✅開戶資金﹕沒有要求。(之前需要至少1萬美金!)
✅傭金費用:0.005美元/股,最低為1美元/交易。
✅交易投資商品跟其他劵商比起來占最多選項。
✅功能非常強大,適合專業投資用戶。
✅超低融資利率。(借錢買股票)

Interactive Brokers 缺點:

❌帳戶金額低於10萬美金則每個月須要收取10元美金當作管理月費;2000元美金以下須收取20美金月費。
❌比較適合專業投資戶或資金雄厚的大戶,小散戶較不適合。
❌平台功能雖然強大,但交易軟體介面較為複雜。

MOOMOO-Logo

富途證券

富途成立於2013年,在2019年3月8日成功登陸納斯達克,成為2019年互聯網券商海外上市的金融科技第一股,股票代碼(NASDAQ: FUTU)。

富途的老闆李華,在2000年加入騰訊,是騰訊第18位創始員工,亦是騰訊QQ早期重要的研發參與者。早年就開始接觸港股的他,發現市場上的交易軟件普遍存在使用不便、系統不穩定的問題,並且多年得不到改善。產品缺陷如此之多,卻遲遲沒有更好的解決方案,從最初嘗試做後台系統服務,到招兵買馬自立門戶,再到成為擁有近300萬用戶、累計交易額超過3500億的互聯網化券商。

MooMoo 優點:

✅多種數據:內置性能好的圖表,擁有公司的財務報表,其中還有業務分佈。
✅擁有extended hour trading:在開市前,和市場關閉後也能做交易。
✅內置實盤交易社區和學習區。
✅免費虛擬戶口體驗。
✅低門檻:沒有門檻並且能夠在線快速開戶。
✅LV2高級行情數據:深度買賣盤,美/港/A股全覆蓋。
✅系統穩定,騰訊雲私有網絡首家客戶,7×24小時穩定支持。
✅開戶經常送股票卡和現金券。

MooMoo 缺點:

❌匯款手續:非新加坡居民只可以使用電匯,銀行手續費較貴。
❌非新加坡居民需要持有護照才能開戶:只開放給擁有護照的投資者註冊。
❌無零碎股份:用戶只可以根據股票的價格買入,並不能選擇買入少過一個的單位。
❌美股手續費相對比較高,每次最低2美元:交易傭金($0.99)+平台費($1)
❌App欠缺專業分析,操作界面也相對復雜,較適合給中高級投資者。

Tiger-Brokers-Logo

老虎證券

成立於2014年,2019年正式在美國納斯達克交易所掛牌上市(Nasdaq: TIGR)。在美國的子品牌叫做 『Tradeup』,是專門針對個人投資者推出的一款『0傭金證券交易+打新』券商平台。目前在全球註冊用戶超過430萬人,年交易量超過1千萬美元。

老虎證劵是一家提供美股、港股、澳股、新加坡股等交易的網絡劵商包括股票、期權(Option)、權證(Warrant)、交易所交易基金(ETF)、指數、金屬、美國政府債券(Treasury)、能源商品期貨等等。

在監管方面,它受到新加坡金融管理局(MAS)監管,也為美國金融業監管機構(FINRA)及美國證券投資保障公司(SIPC)成員。而香港投資者則受到港證監會(SFC)監管;澳洲方面是由澳大利亞證券投資委員會(ASIC)監管,持有澳洲金融服務牌照(AFSL)。

Tiger 優點:

✅可投資美股和港股的IPO。
✅支持股票、ETF、期權交易。
✅介面簡單好用支持手機APP和Web版電腦交易。
✅提供模擬交易功能。
✅支持盤前盤後交易。
✅出入金時,無需支付多餘費用。
✅可獲取免費的股市資訊及多種數據。

Tiger 缺點:

❌非0傭金:美股交易費用是0.01美元,每次交易最低費用是1.99美元,港股為0.06%*交易值,每次交易最低費用是15港幣,新加坡每股交易費用是0.08%*交易值,暫時沒有交易最低傭金收費。
❌無零碎股份:用戶只可以根據股票的價格買入,並不能選擇買入少過一個的單位。

webull_logo

微牛證券

Webull 微牛是福米科技旗下產品,福米科技是小米金融生態鏈公司。微牛證券於2017年在美國創立,創辦人是曾任職阿裏巴巴和小米的王安全

微牛是美國持牌證券經紀商,0傭金、0合約費,提供手機端和電腦端交易服務。同時為受美國金融業監管局(FINRA)直接監管,是美國金融業監管局(FINRA)、美國證券投資者保護公司(SIPC)、紐約證券交易所(NYSE)和納斯達克交易所(NASDAQ)的成員公司。

Webull 優點:

✅0 交易費 。(股票交易,ETF和期權交易壹律不收取任何費用)
✅多種選擇:美股有多種選擇,包括SPAC空殼上市的股票在內。
✅FINRA 保護:用戶即使不是美國公民資金也被保護。
✅多種數據:內置性能好的圖表,擁有公司的財務報表以及分析師報告等。
✅擁有extended hour trading — 在開市前,和市場關閉後也能做交易。
✅美股交易傭金零傭金。
✅入金無最低限制。
✅無需要每個月/每年付賬戶維護費。
✅提供虛擬賬戶練習。
✅提供各樣的交易平台。(手機APP、平板APP、桌面端、網站)
✅提供基本面及技術分析工具。

Webull 缺點:

❌股票選擇只限於美國股票:馬來西亞用戶目前只可以購買美股。
❌無零碎股份:用戶只可以根據股票的價格買入,並不能選擇買入少過一個的單位。
❌不支持股息再投資 DRIP。
❌不支持零股購買。
❌只支持美國ACH,美國支票和電匯入金。
❌匯款手續:只可以使用電匯,入金手續費為$12.5 美金,出金為$42.5美金(所以不建議用戶短期內出金。)

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總結

從以上整理的美股券商,原以為選擇哪個其實沒什麽差別。但是竟然有那麽多能夠投資美股的券商,而且每個都有它不同的特色!可以的話前提要選擇一家歷史較悠久而且規模大的券商。

當然少不了的是它是否『有嚴格監管牌照』來說明交易平台對投資者來說有足夠的安全!那麽如何去選擇確實是挺頭疼的一件事,但是沒關系從上面就已經列出它們每家券商的特色還有好處與壞處呢!

看完這篇文章的你對各家券商都有基本的了解,當然沒有說最好的是哪一家而要看個人來覺得是否合適。至於怎麼選擇,就看個人來決定哦!那麽想好使用哪家劵商了嗎?準備好了就開始踏入美股投資之旅吧!

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